Nový projekt zameraný na bezpečnosť a transparentnosť medzinárodných obchodných transakcií

Slovensko-ázijská obchodná komora (SACC) pripravuje nový odborný projekt – SACC Financial Document Risk Assessment Centre. Cieľom pripravovaného centra bude poskytovať nezávislé analytické posúdenie bankových, finančných a transakčných dokumentov, ktoré sú často súčasťou medzinárodného obchodu, investícií a cezhraničných obchodných projektov.

Projekt prirodzene nadväzuje na poslanie SACC podporovať hospodársku, obchodnú a finančnú spoluprácu medzi Slovenskom, Európou a ázijskými krajinami. 

Prečo vzniká toto centrum?

Medzinárodné obchodné a investičné transakcie často zahŕňajú rozsiahlu dokumentáciu. Podnikatelia a investori sa môžu stretnúť s rôznymi potvrdeniami o platbách, bankovou korešpondenciou, dokumentáciou súvisiacou s medzinárodnými prevodmi alebo dokumentmi deklarovanými ako súčasť bankových a finančných procesov.

Pripravované centrum má pomôcť klientom lepšie sa orientovať v predloženej dokumentácii a identifikovať:

• formálne a technické nezrovnalosti,
• logické rozpory medzi jednotlivými dokumentmi,
• neštandardné postupy a terminológiu,
• nezrovnalosti v údajoch a identifikátoroch,
• možné rizikové indikátory,
• potenciálne znaky manipulácie dokumentácie,
• potrebu ďalšieho nezávislého alebo priameho overenia.

SACC Financial Document Risk Assessment Centre

Nové centrum bude poskytovať najmä Independent Documentation Risk Assessment – teda nezávislé odborné hodnotenie predloženej dokumentácie a rizikových faktorov.

Medzi pripravované oblasti služieb budú patriť:

Banková a finančná dokumentácia

Analýza dokumentov súvisiacich s deklarovanými bankovými a finančnými transakciami vrátane kontroly ich vzájomnej konzistentnosti a identifikácie možných nezrovnalostí.

SWIFT Documentation Review

Analýza dokumentácie predloženej klientom, ktorá je deklarovaná ako dokumentácia súvisiaca s medzinárodnou bankovou komunikáciou alebo platobnými procesmi.

Transaction Documentation Due Diligence

Komplexnejšie posúdenie dokumentácie spojenej s obchodnou, investičnou alebo medzinárodnou transakciou.

Fraud Risk Indicator Assessment

Identifikácia možných indikátorov zvýšeného rizika, neštandardných postupov alebo znakov, ktoré môžu vyžadovať dodatočné preverenie.

 

Jasný a transparentný systém hodnotenia

Výsledky analýzy budú klientom prezentované prostredníctvom štandardizovaného systému hodnotenia rizika:

???? LOW RISK – neboli identifikované významné nezrovnalosti v rozsahu vykonanej analýzy.

???? MODERATE RISK – niektoré údaje alebo okolnosti vyžadujú dodatočné preverenie.

???? HIGH RISK – boli identifikované významné technické, formálne alebo logické nezrovnalosti.

???? CRITICAL RISK – dokumentácia obsahuje vážne nezrovnalosti alebo významné indikátory možnej manipulácie či podvodného konania.

Nezávislá analýza, nie náhrada banky

Dôležitým princípom pripravovaného centra bude transparentné vymedzenie rozsahu poskytovaných služieb.

SACC Financial Document Risk Assessment Centre nebude vystupovať ako banka, platobná inštitúcia ani ako poskytovateľ oficiálneho potvrdenia konkrétnej bankovej transakcie.

Výsledok analýzy nebude predstavovať:

• potvrdenie vykonania platby,
• potvrdenie existencie finančných prostriedkov,
• bankovú garanciu,
• potvrdenie zúčtovania transakcie,
• oficiálne potvrdenie pravosti dokumentu zo strany banky.

Cieľom centra bude poskytnúť klientovi nezávislé odborné hodnotenie dokumentácie a identifikovaných rizík. Definitívne potvrdenie konkrétnej bankovej transakcie môže poskytnúť len príslušná finančná inštitúcia alebo iný oprávnený účastník príslušného finančného systému.

Profesionálny report pre klienta

Každý prípad bude po registrácii analyzovaný podľa definovaného rozsahu a klientovi bude následne poskytnutý profesionálny report.

Report bude obsahovať najmä:

• rozsah vykonanej analýzy,
• zoznam posudzovaných dokumentov,
• kľúčové zistenia,
• identifikované nezrovnalosti,
• rizikové indikátory,
• celkové hodnotenie rizika,
• odporúčania pre ďalší postup.

Pripravuje sa aj systém jednoznačného Case ID, ktorý umožní organizovaný a profesionálny proces spracovania jednotlivých prípadov.

Bezpečnejšie rozhodovanie v medzinárodnom obchode

SACC dlhodobo pôsobí v oblasti rozvoja medzinárodnej obchodnej, hospodárskej a finančnej spolupráce a prepája subjekty zainteresované na spolupráci medzi Slovenskom, Európou a Áziou. Pripravované centrum predstavuje ďalší krok smerom k posilňovaniu transparentnosti a informovanosti pri komplexných medzinárodných obchodných projektoch. 

Projekt je v súčasnosti v prípravnej fáze. Súčasťou prípravy bude vytvorenie internej metodiky, systému hodnotenia rizika, štandardizovaných reportov, objednávkového procesu a pravidiel ochrany dôverných informácií.

Independent. Confidential. Professional.

SACC Financial Document Risk Assessment Centre

Independent documentation analysis for informed international business decisions.

 

Projekt je pripravovaný ako nová odborná iniciatíva Slovensko-ázijskej obchodnej komory. Pred spustením služieb bude potrebné definitívne nastaviť organizačný, právny a prevádzkový rámec jednotlivých služieb.